Применение банками Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ в контексте рисков для бизнеса

16.09.2018 21:59 2

Применение банками  Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ в контексте рисков для бизнеса

Мозаика важнейших событийистории жизни Одного адвоката

ИлиАнонс важнейших событий 2018, в которых удалось принять участие Проектам: Тесла Мира Финансов: мы вместе с finpaper28.com

и Адвокат Времени: reshetina28.com| finhelplaw.com

Из чего состоит мозаика? Которая украшает с древнейших времен как дворцы и храмы, так и маленькие часовенки и домики с цветными крышами поселений затерянных на бескрайних просторах планеты Земля? Из цветных стекол, которые выделяют главное изменением цвета не искажая окружающий мир.

В мире, который имеет привычку утопать то в цветах, то в крови, такое выделение главного очень полезно

Красное стекло мозаики (или – Введение)

Финансовые рынки, зона корпоративного управления и защиты экономических интересов, защита от рейдерства – в конечном счете не только зона повышенного риска, но и зона больших соблазнов и испытаний – тест человека на возможность остаться человеком.

И главный источник нашей силы – это Знание. Знание ключевых моментов законодательства, или Знание вовремя, что Вас не любят – это, поверьте стоит иногда Вашей жизни и жизни Вашего Бизнеса.

Зеленое стекло мозаики (Новейшая история в форме Дружбы тем Риск-Менеджмента и темы по выходу из Кризиса жизни человека «… Опа – и я в не в дамках…»)

Примечательно: Мероприятие по Риск-Менеджменту Альфа_Банка по теме применения законодательства в части снижения риска блокировки счета 22.08.2018 и Презентация книги Довлатова по теме выхода из «… Опы” 23.08.2018 почти совпали по датам и прошли друг за другом и день за днем.

Тема, на самом деле – одна и та же: как не попасть в кризисную ситуацию, а если уже попали – то - как выйти с минимальными потерями.

Это как-то совпало с моей темой формирования выпуска Журнала в части актуальности финансового просвещения с точки зрения развития не только финансовой составляющей, но и этики делового оборота, а также - с темой моббинга, темой травли сворой, а также с темой социально-адаптированной психопатологии, которая, почему-то повадилась выдавать миру то маньяков, то тех, кто занимается организацией и попустительством травли человека человеком, которая уже принесла миру многолмиллиардные убытки.

И как раз совпали темы внешнего и внутреннего мира: как не допустить, например, остановки бизнеса потому что что-то сделано не так или – не вовремя, в частности с точки зрения бесперебойности работы банковских счетов.

Семинар «Риски Вашего бизнеса по 115-ФЗ» для руководителей и владельцев бизнеса.

«В последнее время все чаще говорят о легализации, отмывании и оптимизации, а предприниматели все больше жалуются на запросы банков. Чтобы вы избежали неприятных последствий, мы хотим рассказать о требованиях регулятора и возможных рисках вашего бизнеса. А также вы узнаете как можно максимально использовать возможности Альфа-Банка для привлечения новых клиентов.»

Итак: Применение Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ в том числе - в контексте международного права

Зачастую - блокировка счета – так это вообще как гром среди ясного неба, особенно – если жена-муж-дети-внуки и иже с ними затеяли неожиданный раздел имущества в момент резкого роста бизнеса или - только резкого телодвижения в сторону развития…

Что-что? Слишком резко и – никакой политики? Так ничего личного, только бизнес…

При этом, в контексте выступлений и ответов на вопросы аудитории, выяснилось и даже – подтвердилось, что главное при вашей добросовестности и стремлении сохранить и развивать бизнес – это доказанная экономическая цель Ваших сделок, в основании которых проводятся платежи.

Часто бывает так что не только на семинарах, но и в судах, при переговорах – цитирование международного законодательства и международных правил считается чем-то лишним. Однако именно международных нормы часто скрывают в себе то главное, что помогает просто «железно» обосновать свою позицию.

Например, Международный стандарт Финансовой отчетности IFRS 13 «Оценка справедливой стоимости»содержит то главное, которое является очевидным для банков и регуляторов – главное в доказывании Вашей добросовестности – это максимальная очевидность экономической цели сделки, во исполнении которой проводятся платежи через счет. А экономическая цель прямо неразрывно дружит со справедливой стоимостью, не смотря на то, что даже самый добросовестный бизнес, зачастую, стремится купить подешевле, а продать подороже на основании тех же правил Адама Смита.

«Справедливая стоимость - оценка, основанная на рыночных данных, а не оценка, специфичная для организации. В отношении некоторых активов и обязательств могут быть доступны наблюдаемые рыночные сделки или рыночная информация. В отношении других активов и обязательств могут не быть доступными наблюдаемые рыночные сделки или рыночная информация

Однако цель оценки справедливой стоимости в обоих случаях одна - определить цену, по которой была бы осуществлена обычная сделка между участниками рынка с целью продажи актива или передачи обязательства на дату оценки в текущих рыночных условиях (то есть цену выхода на дату оценки с позиции участника рынка, который удерживает указанный актив или является должником по указанному обязательству).

То есть весь мир финансового контроля и бесперебойности добросовестного бизнеса крутится вокруг экономической (финансовой цели) как мир в идеале должен крутиться вокруг чувства любви и страсти, что дает жизнь следующим поколениям.

Однако, как часто жизнь человека висит на волоске, так и экономическая реальность слишком далека от идеала и требует от нас педантичного соблюдения правил настолько, насколько это возможно.

Синее стекло мозаики (Новейшая история в форме Дружбы тем Риск-Менеджмента и темы по выходу из Кризиса жизни человека «… Опа – и я в не в дамках…»)

При этом –Признаки сомнительных операций (Письмо ЦБ РФ №161-Т) и

Признаки необычных операций (Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П ) в контексте правил Федеральныого закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ базируются именно на экономической цели сделок, которая в свою очередь – основывается на рыночной (справедливой) стоимости товаров или услуг и/или – цели оказания этих услуг..

Подробнее по данной теме можно узнать на портале finpaper28/com

Решетина Елена, адвокат, Председатель экспертного совета Журнала ,,Финансовое просвещение и Защита прав инвесторов,, кандидат юридических наук.

Подписаться:

Поделиться:

Источник

Следующая новость
Предыдущая новость

Facebook и Twitter запустили программу, отслеживающую рекламу Premium Analytics – Самые Последние Инструменты от Ведущих Разработчиков на Финансовом Рынке TenX создает дебетовую карту для Litecoin Правительство РФ считает конкурентную модель введения 5G приоритетной Оказание услуг по организации лечения за границей

Лента публикаций